海爾消金：多管齊下推進反洗錢工作
日前，最高人民檢察院發(fā)布了5件檢察機關(guān)懲治洗錢犯罪典型案例，重拳整治洗錢犯罪活動。由于洗錢存在巨大利潤空間，很多不法分子依然鋌而走險，統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2022年1月-9月，全國檢察機關(guān)以洗錢罪提起公訴共計1462人，同比上升142.5%。由此可見，反洗錢對于維護國家經(jīng)濟安全以及維護健康金融秩序至關(guān)重要。
海爾消金作為持牌機構(gòu)，積極履行金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)，嚴(yán)格按照人民銀行要求，根據(jù)反洗錢的政策法規(guī)、制度要求，不斷強化反洗錢工作的管理。目前，海爾消金通過組織、制度、技術(shù)、培訓(xùn)四重舉措構(gòu)建了一體化反洗錢機制，不斷適應(yīng)反洗錢的新形勢、新變化，結(jié)合消費金融業(yè)務(wù)的自身特點開展反洗錢工作，反洗錢實踐技能不斷提升。
首先，海爾消金成立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，是公司反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，并由公司董事長擔(dān)任反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長，全面負(fù)責(zé)公司的反洗錢推進工作，確保反洗錢工作能夠統(tǒng)籌推進。
其次，海爾消金不斷完善反洗錢制度，為反洗錢工作提供制度依據(jù)。目前，針對公司業(yè)務(wù)類型及反洗錢工作的需要，海爾消金已經(jīng)出臺制定了一系列反洗錢制度，明確規(guī)定了公司反洗錢工作的開展原則、各部門的職責(zé)分工、客戶身份識別工作流程、可疑交易報告的上報流程等。
再次，海爾消金運用技術(shù)體系為反洗錢工作提供重要的支撐。海爾消金上線了反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)，通過可疑交易監(jiān)測模型和客戶風(fēng)險評級模型，實現(xiàn)了對全量客戶的風(fēng)險評級和所有交易行為的監(jiān)測。同時，海爾消金采取反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)和人工分析相結(jié)合的方式進行客戶風(fēng)險評級和可疑交易行為甄別，能夠記錄分析過程、排除或認(rèn)定為可疑交易的理由等，實現(xiàn)了全程留痕，為日常反洗錢管理提供了強有力的支撐。
另外，海爾消金加強對公司員工開展反洗錢培訓(xùn)，人人都樹立反洗錢風(fēng)險意識。海爾消金組織全員進行了反洗錢專項測評，涵蓋高級管理人員、中層管理者及普通員工，同時組織公司內(nèi)部員工學(xué)習(xí)“金融機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估”線上課程，系統(tǒng)講解了《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》及自評估探索實踐。
海爾消金不斷根據(jù)業(yè)務(wù)場景調(diào)整反洗錢策略，通過多重保障堅決打擊洗錢犯罪活動，2021年度，海爾消金排除了254筆可疑交易，未發(fā)生一例洗錢行為，風(fēng)險防控效果較好。
