海爾消費(fèi)金融普及反洗錢知識(shí) 提示消費(fèi)者遠(yuǎn)離“跑分”陷阱
近年來，洗錢犯罪活動(dòng)高發(fā)，一些不法分子以高額回報(bào)誘惑消費(fèi)者，以出借銀行卡、金融賬號(hào)等方式，導(dǎo)致消費(fèi)者不在不知情的情況下，參與到他們的洗錢活動(dòng)中去，成為洗錢的幫兇。為避免更多消費(fèi)者上當(dāng)受騙，海爾消金夠花加大普及反洗錢知識(shí)，提醒消費(fèi)者遠(yuǎn)離“跑分”陷阱。
“跑分”是指利用銀行卡或微信、支付寶等賬戶幫助電信詐騙、賭博等不法行為轉(zhuǎn)移資金，將贓款分流洗白的犯罪行為，致使大量違法犯罪資金外流，跑分的本質(zhì)就是洗錢。幫助不法分子“跑分”洗錢的賬戶會(huì)被公安機(jī)關(guān)依法凍結(jié)，影響個(gè)人征信，嚴(yán)重的還會(huì)受到法律制裁。
如果消費(fèi)者明知不法分子存在洗錢嫌疑，卻因返利、高額回報(bào)等誘惑，用自己的銀行卡等為不法分子轉(zhuǎn)賬，則會(huì)觸犯相關(guān)法律。我國《刑法》第二百八十七條之二幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪：明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
海爾消金夠花提醒消費(fèi)者：警惕“跑分洗錢”陷阱，注意保護(hù)個(gè)人隱私信息，不要輕易被詐騙分子設(shè)計(jì)的高額利潤陷阱所誘惑，謹(jǐn)記以下信息：
1.不隨意出借身份證件供他人使用；
2.不隨意出售、出租、出借銀行卡和賬戶供他人使用、替他人中轉(zhuǎn)資金；
3.不隨意替他人攜帶現(xiàn)金、無記名有價(jià)證券出入境；
4.不為身份不明人員代辦金融業(yè)務(wù)；
5.不參與提供或使用非法金融業(yè)務(wù)，如地下錢莊，選擇合法可靠的金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)。
同時(shí)，如果遇到疑似洗錢的不法行為，可第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。《中華人民共和國反洗錢法》第七條規(guī)定任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向中國人民銀行或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
