連續(xù)6日升值？iPayLinks「預約換匯」助您輕松管理匯率風險！
近期，人民幣匯率走勢發(fā)生了新變化：7月27日，銀行間外匯市場人民幣匯率中間價為：1美元對人民幣7.1265元，前一交易日中間價報7.1295元。至此，人民幣中間價實現(xiàn)連續(xù)6個交易日保持小幅升值走勢。
隨著監(jiān)管機構多次強調企業(yè)要及時管理匯率風險，靈活使用適合的外匯避險工具。越來越多的企業(yè)已經(jīng)樹立起“風險中性”的意識，但究竟如何才能降低匯率波動對自身經(jīng)營成本和利潤的影響？
iPayLinks預約換匯服務支持企業(yè)在未來的某個日期以固定的匯率交易貨幣，幫助企業(yè)規(guī)避由于匯率變動給企業(yè)帶來的潛在損失。
舉個例子
一家原材料制造企業(yè)要向美國客戶出口一批商品，預計在兩個月后收到一筆720萬美元的結算款項，結合之前這批貨的成本和各類支出，結匯成5040萬人民幣才能維持一個合理的利潤空間。雖然當前的即期匯率7.0023能滿足這一目的，但企業(yè)還是擔心收到結算資金時美元人民幣匯率下跌，導致經(jīng)營利潤下滑甚至虧本。
而預約換匯恰恰能幫助企業(yè)鎖定未來的結匯匯率。于是該企業(yè)決定通過預約換匯，鎖定兩個月后的匯率7.1020。
兩個月后，到期日當天的市場匯率為6.9158（即人民幣升值了），企業(yè)按照7.1020的預約換匯匯率交割，優(yōu)于當天市場匯率1862點（7.1020-6.9158）pips。收到5113.44萬人民幣后，算下來企業(yè)這筆銷售回款的利潤不僅實現(xiàn)了原定的利潤目標，還規(guī)避了匯率從7.0023下跌到6.9158的風險。
假設到期時匯率比遠期鎖定的7.1020高，企業(yè)將仍然需要以約定的匯率成交。雖然看起來企業(yè)失去了獲得更好匯率的機會，但還是通過預約換匯，提前鎖定了較高經(jīng)營利潤，成功規(guī)避了人民幣匯率波動的風險，實現(xiàn)了當初做遠期的真正目的。
預約換匯優(yōu)勢何在？
1.鎖定收益 控制匯損
在人民幣匯率上漲周期，出口型外貿企業(yè)可以考慮采用期權或遠期鎖匯等衍生產(chǎn)品管理匯率風險。
在匯率發(fā)生變化后，仍然可以使用預期匯率結算未來的訂單收入，有效規(guī)避匯率波動風險。
2.多幣種支持 靈活兌換
iPayLinks預約換匯目前支持14種貨幣，包括JPY、EUR、GBP、USD、CNH、AUD、CAD、NZD、HKD、MXN、PLN、SGD、CHF、SEK，更大程度滿足外貿企業(yè)收付全球的資金需求。
3.自動履約 支持提前取消/更改
預約換匯的訂單到期后會自動履約，無需人工操作。根據(jù)訂單回款變化的情況，您也可以在下單日的三個月內隨時更改“履約換匯的日期”。
如何使用預約換匯功能？
1.第一步
進入【資金管理】-【預約換匯】-【創(chuàng)建預約換匯合約】
2.第二步
選擇賣出幣種、買入幣種、履約日期，輸入賣出金額；系統(tǒng)將根據(jù)賣出金額自動計算需要的預付款。
3.第三步
點擊創(chuàng)建按鈕，確認合約信息后，完成創(chuàng)建。
